于某某等信用卡诈骗案

上海市浦东新区人民法院

                                 刑事判决书

                                         (2013)浦刑初字第2669号

　　公诉机关上海市某区人民检察院。

　　被告人于某某因本案于2013年4月8日被取保候审，同年10月17日被逮捕。现羁押于上海市某区看守所。

　　被告人周某某因本案于2013年4月8日被取保候审，同年10月17日被逮捕。现羁押于上海市某区看守所。

　　上海市某区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]2117号起诉书指控被告人于某某、周某某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市某区人民检察院指派代理检察员周某某出庭支持公诉，被告人于某某、周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　经审理查明，2011年12月，被告人于某某、周某某共同至工商银行在上海市某区的营业网点，由被告人周某某以其本人身份向工商银行申领信用卡1张。后在明知无还款能力的情况下，被告人于某某、周某某于2012年1月1日至2012年4月30日之间持卡多次透支消费、取现，于2012年8月10日最后一次还款人民币17,000元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月，被告人于某某、周某某拒不归还。截至案发时止，该信用卡共计拖欠银行本金人民币28,309.20元。

　　2013年4月2日，被告人周某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。2013年4月8日，被告人周某某协助公安机关电话通知被告人于某某到案。被告人于某某接电话通知后，主动到案，并如实供述了上述犯罪事实。

　　本院审理期间，被告人于某某的家属帮助退缴上述银行本金人民币28,309.20元。

　　上述事实，被告人于某某、周某某在开庭审理过程中亦无异议，且有工商银行的报案材料，信用卡申请资料，信用卡交易记录，催收记录，案发经过等证据证实，足以认定。

　　本院认为，被告人于某某、周某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人于某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人周某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人于某某系自首，依法从轻处罚。被告人周某某有立功情节，并能如实供述罪行，依法从轻处罚。被告人于某某、周某某能认罪、悔罪，结合违法所得的退缴情况，分别酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

　　一、被告人于某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。

　　（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

　　二、被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。

　　（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

　　三、退缴的违法所得发还被害单位。

　　被告人于某某、周某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

                                                    审　判　长 丁晓青                  

                                                    人民陪审员 黄玉娟

                                                     代理审判员 李　峰

                                                 二〇一三年十月二十三日

                                                      书　记　员 王　潇